AML a ověřování totožnosti | Honeybetz Casino

V této sekci vysvětlujeme, jak v Honeybetz Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování hráčů. Jsme licencováni regulátorem Curaçao pod číslem OGL/2025/1234/0987 a dodržujeme všechny předepsané postupy.

Náš závazek k AML pravidlům

Proč tato politika existuje

Praní špinavých peněz a financování terorismu patří mezi nejzávažnější rizika v online hazardním prostředí. Naše licence Curaçao nám ukládá povinnost tyto činnosti aktivně předcházet, a proto jsme vybudovali interní AML program zahrnující proces identifikace klienta, průběžné monitorování transakcí a hlášení podezřelých operací příslušnému regulátorovi.

Od nás vás nikdo nebude žádat o nic, co by přesahovalo zákonné požadavky. Každý krok ověřování má jasný právní základ a chrání jak nás, tak především vás, protože potvrzená identita znemožňuje zneužití vašeho účtu cizí osobou.

• Identifikace a ověření totožnosti každého hráče (KYC)
• Sledování vzorců vkládání a výběru peněz
• Hlášení podezřelých transakcí finančnímu analytickému útvaru
• Spolupráce s regulátorem Curaçao při kontrolách a auditech
• Pravidelné školení našich zaměstnanců v oblasti AML

Kdy a co ověřujeme

Moment ověření

Základní údaje ověřujeme hned při registraci, kdy kontrolujeme věk, adresu a unikátnost účtu. Plné ověření totožnosti (KYC) spouštíme před prvním výběrem, při dosažení vkladů nad určitou mez a vždy, když náš monitorovací systém vyhodnotí transakci jako netypickou. Zpracování dokumentů trvá až 48 hodin.

K účtu přijímáme pouze dokumenty vystavené na jméno registrovaného hráče. Jakákoli neshoda mezi dokladem a údaji v profilu vede k zastavení výběru do doby, než ji s námi vyřešíte.

Průběh ověření krok za krokem

Sedm kroků

Celý proces jsme záměrně zjednodušili, aby vás nezdržel od hraní déle, než je nutné. Ověření probíhá přímo v zabezpečené sekci vašeho účtu a dokumenty nahráváte sami, nikdo z nás vás o ně nikdy neobežle po telefonu.

Vaše dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. K nahlédnutí do nich má oprávnění pouze úzce vymezený tým compliance pracovníků a všechna přístupová oprávnění se průběžně auditují.

• Nahrajete doklad totožnosti v sekci Ověření účtu
• Systém automaticky zkontroluje čitelnost a platnost dokladu
• Vložíte potvrzení adresy (max. 3 měsíce staré)
• Prokážete vlastnictví platební metody, kterou používáte
• Náš compliance tým dokumenty ručně zkontroluje do 48 hodin
• Dostanete e-mail s výsledkem ověření
• V případě pochybností vás kontaktujeme s žádostí o doplnění

Kdy žádáme o zdroj financování

Práko a SFT

Pokud výše nebo frekvence vašich vkladů překročí mez stanovenou naší AML politikou, jsme povinni zjistit původ použitých peněz. Nejde o nedůvěru k vám, ale o zákonnou povinnost Source of Funds, kterou musí naplnit každý licencovaný provozovatel.

Zdroj financování prokážete například výplatní páskou, daňovým přiznáním, potvrzením o prodeji nemovitosti, dědickým řízením nebo výpisem z účtu, z něhož peníze přicházejí. Údaje považujeme za přísně důvěrné a využíváme je výhradně pro účely AML kontroly.

Jak sledujeme vaše transakce

Vklady, výběry a limity

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakci s vaším předchozím chováním a s profilovými limity. Vybírat můžete stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, což zabraňuje tomu, aby peníze opustily casino jinou cestou, než přišly.

Limity výběrů stanovujeme tak, aby pokryly běžnou hru i větší výhry. Maximální výhra bez omezení u nás činí 250 000 Kč a výběry z e-peněženek a kryptoměn zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převody do 1 až 3 pracovních dnů, vždy bez poplatků.

Co se stane bez dokladů

Následky neověřeného účtu

Dokud nedodáte požadované dokumenty, pozastavíme vám výběr peněz a v krajních případech i možnost vkládat. Účet samotný i vaši dosavadní zůstatek zůstávají zachovány, peníze vám nikdy nepropadnou.

Při zásadní nesrovnalosti, například padělaném dokladu, opakovaném pokusu o ověření cizí totožností nebo podezření z účasti třetí osoby, jsme povinni účet zablokovat a případ nahlásit regulátorovi. Proti rozhodnutí se můžete odvolat naší podpoře, která je dostupná nonstop přes live chat i e-mail [email protected].

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Zákonem daná doba

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně pěti let od uzavření vašeho účtu, jakmile to vyžaduje AML legislativa naší jurisdikce. Po uplynutí této lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Záznamy uchováváme mimo jiné proto, abychom mohli doložit provedené kontroly při případném auditu regulátora. Pokud si přejete vědět, jaké údaje o vás evidujeme, můžete si je kdykoli vyžádat v souladu s pravidly ochrany osobních údajů.

Časté otázky

Musím se ověřit hned po registraci?

Plné ověření požadujeme před prvním výběrem, při překročení vkladové meze nebo při netypické transakci. Během registrace kontrolujeme jen základní údaje a věk.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Nejdéle 48 hodin od nahrání kompletních podkladů. Většinu žádostí vyřídíme dříve a o výsledku vás informujeme e-mailem.

Proč mám vybrat peníze stejnou metodou jako jsem vložil?

Pravidlo stejné platební metody je součástí naší AML politiky a brání tomu, aby prostředky odesílaly na účet jiný, než ze kterého přišly.

Kolik si mohu vybrat denně?

Limit výběrů činí 125 000 Kč denně a 500 000 Kč měsíčně. V e-peněženkách a kryptoměnách zpracováváme výběry do 24 hodin, u karet a bankovního převodu do 3 pracovních dnů.